U hebt het hoofdstuk "Basisbegrippen" gelezen en bent nu bekend met de algemene termen die in financieel beheer worden gebruikt. Ook hebt u Money op uw Series 5 geïnstalleerd en wilt u graag aan de slag. We beginnen met het maken van een paar rekeningen en categorieën en voeren vervolgens een paar voorbeeldtransacties in.

De dialoog "Nieuwe rekening" verschijnt. (Zo niet, selecteer dan de werkbalkknop "Nieuw"). U ziet dat de dialoog ‘tabbladen’ bevat. Elk tabblad ("Algemeen", "Saldo" en "Extra") bevat verschillende regels die u in moet vullen om een nieuwe rekening te maken.

2. Op de eerste pagina "Algemeen", typt u "MidWest" op de regel "Korte naam" en "MidWest rekening courant" op de regel "Omschrijving", als volgt:

De rekeningnaam, icoon en standaardstatus kunnen allemaal ongewijzigd blijven, omdat het hier om een bankrekening gaat.

3. Ga naar het tabblad "Saldo" en typ het beginsaldo voor uw MidWest rekening courant, b.v. ƒ275. (U hoeft het valutasymbool niet in te voeren).

U hoeft de standaardnamen voor ‘Storten’ en ‘Opnemen’ niet te wijzigen, behalve misschien als u een ervaren accountant bent.

Nu hebt u uw eerste rekening aangemaakt. Het scherm zal er ongeveer als volgt uitzien:

U ziet de interface met tabbladen, met het tabblad "Rekeningen" bovenop en het tabblad "Categorieën" erachter. Net als in de dialoog "Nieuwe rekening" kunt u met deze tabbladen snel schakelen tussen de verschillende schermen in Money.

Het scherm "Rekeningen" biedt een goed overzicht van de waarde van elke rekening in uw administratie (in dit geval tot nu toe alleen ƒ275 in de MidWest rekening courant) en geeft het totaal netto vermogen rechts onder weer. Het bijhouden van uw netto vermogen gedurende een bepaalde periode is altijd interessant en soms heel verhelderend!

Zo gauw een tweede rekening is gedefinieerd, verschijnen er twee extra "tabbladen" bovenaan het scherm, nl. "Boek" en "Periodiek". Omdat Money met dubbel boekhouden werkt, waren deze extra transactieschermen niet van toepassing toen er slechts één rekening bestond.

2. Herhaal dit proces voor het geld in uw portemonnee. Gebruik de namen "Contant" en "Geld in mijn portemonnee" als de namen, "Kas" als het rekeningtype en stel het beginsaldo in op ƒ100.

Bij het aanmaken van een kasrekening kunt u de standaardstatus niet kiezen. Kastransacties zijn altijd afgestemd.

3. Tenslotte herhaalt u het proces voor uw Visa-creditcard, met als rekeningtype "Card". Gebruik "Visa" en "Visa 1234.5678.1234.5678" als de namen. Op de pagina "Saldo" ziet u een handige tip van Money onderin de dialoog. Beginsaldi van creditcards zijn meestal negatief, d.w.z. u bent geld schuldig aan de creditcard-maatschappij. Voer ƒ-250 in:

Nu hebt u vier rekeningen aangemaakt en ziet het scherm er ongeveer als volgt uit:

U ziet dat de weergave Rekeningen een overzicht geeft van uw financiën, met het netto vermogen dat nu de som van de saldi in de vier rekeningen toont. U ziet ook dat het negatieve saldo dat u invoerde voor de creditcard-rekening, nu is weergegeven door middel van een bedrag in de kolom "Schuld".

We hebben nu wel rekeningen gedefinieerd voor ons geld, maar kunnen het nog niet uitgeven en we kunnen nog geen inkomsten kwijt. Dus maken we een paar categorieën!

1. Gebruik de optie "Nieuwe categorie" (of Tab om naar de weergave Categorieën te gaan en selecteer de werkbalkknop "Nieuw"). De dialoog "Nieuwe categorie" verschijnt.
2. Vul "Salaris" in als "Korte naam", "Maandsalaris" als "Omschrijving en "Inkomsten" als type, zoals hieronder wordt getoond. Selecteer "OK" om de dialoog te bevestigen.

Het scherm toont nu de categorie Salaris. De knop "Jaarlijks" bovenaan een van de kolommen heeft te maken met budgetteren in Money — dit zullen we verderop bespreken.

Helaas wordt geld dat is verdiend meestal ook uitgegeven, dus het volgende stadium is het invoeren van uitgavencategorieën. Als voorbeelden gebruiken we Huur, Eten en Kleding.

1. Gebruik "Nieuwe categorie" opnieuw en typ "Huur", "Maandelijkse huur", "Uitgaven" en selecteer "OK".
2. Gebruik "Nieuwe categorie" opnieuw en typ "Eten", "Eten en boodschappen", "Uitgaven" en selecteer "OK".
3. Gebruik "Nieuwe categorie" opnieuw en typ "Kleding", "Kleding en accessoires", "Uitgaven" en selecteer "OK".

Het categoriescherm ziet er nu ongeveer als volgt uit:

Het bedrag onderaan de kolom in het scherm "Categorieën" toont uw totale winst (of totale verlies als u meer hebt uitgegeven dan u hebt verdiend), net als het scherm "Rekeningen" uw netto vermogen toonde. Omdat u nog geen transacties hebt ingevoerd, is de winst nul.

Voor een beter overzicht kunt u in Money subcategorieën invoeren, b.v. "Eten: drinken" en "Eten: gezinseten". Subcategorieën zijn wel iets ingewikkelder, dus voor deze rondleiding houden we het bij de reeds gedefinieerde categorieën.

Alle voorbereidingen zijn nu getroffen en u kunt een paar transacties gaan invoeren. Probeer u bij elk voorbeeld de geldstroom voor te stellen.

Bij elke transactie is ten minste één rekening betrokken. In dit geval is dat de kasrekening "Contant", en u kunt het beste beginnen bij het transactieboek voor die rekening.

1. Ga naar het scherm "Rekeningen" door het tabblad "Rekeningen" te selecteren. Gebruik de pen om de rekening "Contant" te markeren en vervolgens te selecteren. Nu verschijnt het transactieboek voor "Contant".
   U ziet het bedrag ƒ100 rechts boven in het scherm. Dit is uw beginsaldo, d.w.z. de waarde die u invoerde toen u de rekening maakte. Het werkelijke saldo (dat ter verduidelijking Vermogen wordt genoemd voor een kasrekening), rechts onder in het scherm, is ook ƒ100 omdat u nog geen transacties hebt ingevoerd:

2. Selecteer een blanco regel om de dialoog "Nieuwe transactie" op te roepen. Typ "Nieuw shirt" als de Beschrijving. De actie kan op "Uitgeven (Contant)" blijven staan. Zet de cursor op de regel "Naar" en selecteer "Kleding" uit de beschikbare rekeningen en categorieën. Typ ƒ30 (de prijs van het shirt) op de regel "Bedrag". De standaardstatus "Afgestemd" is prima omdat het om een kastransactie gaat en u zeker weet hoeveel geld u overhandigd hebt! Laat de regel "Referentie" voorlopig nog even blanco.
3. Selecteer "OK" om de dialoog te bevestigen en deze transactie te accepteren. Het scherm toont nu het bijgewerkte transactieboek voor de rekening "Contant". U ziet dat het werkelijke saldo verminderd is met ƒ30 en nu op ƒ70 staat.

In Money kan op vele manieren door alle beschikbare transactieboeken worden gebladerd. Als u bijvoorbeeld op de letter "m" drukt, gaat u rechtstreeks naar het eerste boek dat met die letter begint, in bovenstaand voorbeeld de rekening "MidWest". Als u weer op "m" drukt, gaat u naar het volgende boek dat met de letter "m" begint, en zo voort.

Ook kunt u de linker- en rechterpijlen gebruiken om door de boeken te bladeren. Door op de spatiebalk te drukken of de onderste regel van het scherm te selecteren als een transactie is gemarkeerd, gaat u naar het boek waar de 'tegenzijde' van de transactie zich bevindt. Zie ook het hoofdstuk "Snel uw weg vinden" voor meer informatie

Ga eens terug naar het scherm "Rekeningen". U ziet dat het nieuwe rekeningsaldo "Contant" ook hier doorwerkt en dat uw netto vermogen is gedaald naar ƒ4095. Als u nu naar "Categorieën" gaat, ziet u een belangrijke weergave. De categorie "Kleding" toont een uitgave van ƒ30. Het totaal verlies is dus ook ƒ30.

U hebt net (in onze fantasiewereld!) een cheque met uw maandsalaris ontvangen en gestort.

1. Ga naar het boek "MidWest".
2. Selecteer een lege regel en roep de dialoog "Nieuwe transactie" op. Typ "Salaris (Februari)" als de "Omschrijving". U kunt hier de huidige maand gebruiken, daar de transacties allemaal gedateerd worden a.d.h.v. de klok van de Series 5. Als u nu de datums goed invoert, zullen de rapporten later beter te begrijpen zijn. Stel de derde regel in op "Storten (MidWest)" en typ ƒ2000 als het bedrag. De regel "Van" kan natuurlijk op "Salaris" blijven staan. De status blijft "Lopend", in afwachting van bevestiging op uw bankafschrift dat de cheque is geïnd. Laat de regel "Referentie" nog even blanco.
3. Selecteer "OK" om de transactie te bevestigen en het scherm toont het bijgewerkte transactieboek voor de "MidWest rekening courant" met een waarde van ƒ2275:

U ziet het vreemde teken in de middelste kolom van het boek. Dit is een visuele ‘vlag’, die aangeeft dat de transactie nog lopend is.

4. Als u het tabblad "Rekeningen" selecteert, ziet u dat de rekeningsaldi zijn bijgewerkt en dat u Netto vermogen met ƒ2000 is verhoogd tot ƒ6095:

Let even goed op een paar dingen in de boekweergave.

Ten tweede stellen de getallen op de onderste regel verschillende manieren voor om uw saldo in deze rekening te bekijken. Lopend toont het bedrag dat nog moet worden bevestigd door een bankafschrift, Afgestemd toont het reeds bevestigde bedrag en Vermogen schat het werkelijke saldo van de rekening zo goed mogelijk (aangenomen dat er geen bankfouten of andere problemen zijn opgetreden).

In deze transactie zult u voor het eerst geld overdragen (een transfer) van de ene rekening naar de andere (i.p.v. geld verdienen of uitgeven). Omdat hier twee rekeningen bij betrokken zijn, kunt u de transactie in een van de twee betrokken rekeningboeken invoeren. Laten we nu het boek "MidWest" kiezen, omdat de rekening van waaruit de transfer plaatsvindt de transactie intuïtief beter voorstelt.

1. Ga naar het transactieboek "MidWest" en roep de dialoog "Nieuwe transactie" op.
2. Typ "Geldoverschot" in als de "Omschrijving", "Opnemen (MidWest)" als de "Actie", "Sparen" als de bestemming en ƒ500 als het "Bedrag". De status blijft "Lopend".
3. Selecteer "OK". Het MidWest-transactieboek ziet er nu ongeveer zo uit:

Een week later arriveert uw bankafschrift. Elk afschrift heeft een eigen afschriftnummer (b.v. 00014).

Het afschrift bevestigt dat:

• uw vorige saldo ƒ275 was;
• de salarischeque van ƒ2000 is toegevoegd;
• de huurcheque van ƒ300 is geïnd;
• de ƒ500 naar uw spaarrekening is overgeschreven;
• uw nieuwe saldo ƒ1475 is.

Natuurlijk hebt u al deze transacties al ingevoerd. U nu alleen nog maar af te stemmen.

1. Ga naar het transactieboek "MidWest". Het tot nu toe afgestemde saldo voor deze rekening is ƒ275. Het lopende saldo is ƒ1200 (d.w.z. het totaal van de ingevoerde maar niet bevestigde transacties).

Het afgestemde saldo moet overeenkomen met het vorige saldo op uw afschrift, d.w.z. het bedrag dat u had voordat u de transacties voor deze periode invoerde. Het is verstandig deze waarde te controleren, omdat een verschil aangeeft dat er fouten zijn gemaakt door u of door de bank.

2. Om de transactie "Salaris (Februari)" af te stemmen, markeert u de desbetreffende regel en gebruikt u de optie "Stem transactie af" in het menu "Transacties". De dialoog "Transactie afstemmen" verschijnt, waarin u om een referentie wordt gevraagd. Typ hier bijvoorbeeld "00014" en selecteer "OK":

Een paar opmerkingen hierbij:

• U kunt de referentieregel overal voor gebruiken. Het invoeren van afschriftnummers is slechts een suggestie.
• De visuele ‘vlag’, die eerder werd gebruikt om aan te geven dat een transactie lopend was, is verwijderd uit de statuskolom.
• Het saldo "Afgestemd" onderaan het scherm is bijgewerkt, maar uw "Vermogen" is niet gewijzigd omdat er geen geld is uitgegaan of ingekomen. Het afstemmen is slechts een noodzakelijke controlehandeling en heeft geen gevolgen voor de geldstroom.

3. Stem de "Huur voor maart" en "Geldoverschot" op dezelfde wijze af.

• Als u nu wel een verschil had opgemerkt dat het gevolg was van een fout in de invoer van een transactie, had u de foute invoer eenvoudig kunnen wijzigen of verwijderen.
• Nu ziet het rekeningtransactieboek "MidWest" er als volgt uit:

• Er zijn geen lopende transacties meer en de saldi bij "Vermogen" en op uw bankafschrift moeten hetzelfde zijn.
• In de praktijk worden transacties waarschijnlijk dagelijks ingevoerd en er zullen ook transacties zijn in de Money-rekeningboeken met een datum na de periode die het bankafschrift beslaat. In dat geval controleert u of het eindsaldo van het afschrift gelijk is aan het getransporteerde saldo dat rechts boven op het scherm verschijnt als u de eerste transactie na de afschriftperiode markeert.

Stel dat u nu een afschrift hebt ontvangen van Visa, met nummer 27. Het beginsaldo is de ƒ250 schuld die u al had staan en het afschrift bevat ook het diner van ƒ50. Het nieuwe saldo op dit afschrift is dus ƒ300. U besluit een cheque te sturen van ƒ280 van uw "MidWest"-rekening, om het grootste deel van de schuld bij Visa af te lossen.

1. Ga naar het transactieboek "Visa". Gebruik "Stem transactie af" als hierboven om "Diner" af te stemmen, waarbij u "27" (het afschriftnummer) invoert als referentie.

U ziet dat de saldi nu overeenkomen met het nieuwe saldo op het afschrift:

2. Ga naar het transactieboek "MidWest" en voer een nieuwe lopende transactie in, waarbij u ƒ280 overschrijft van "MidWest" naar "Visa", zoals hieronder wordt getoond:

Als u nu teruggaat naar het transactieboek "Visa", ziet u dat, hoewel het afgestemde saldo nog steeds ƒ300 is (hetzelfde als op het laatste afschrift), uw werkelijke "Schuld" nog slechts ƒ20 is, het nog openstaande bedrag en ook het bedrag dat op uw volgende Visa-afschrift zal staan.

Met Money kunt u verschillende soorten rapporten produceren. U leest er meer over in het hoofdstuk "Naslag", maar we bespreken hier twee rapporten.

Dit rapport biedt een momentopname van uw financiële situatie op een bepaald moment door de details van alle rekeningen en hun rekeningboeken op te tellen, tot aan de opgegeven "Einddatum".

1. Gebruik de optie "Rapport netto vermogen". De regel "T/m" toont standaard de huidige datum en kan zo blijven staan. Druk eens op de pijltoetsen links en rechts op de regel "Opnemen transacties" en bekijk de mogelijkheden. Selecteer "alleen afgestemde" en selecteer "OK". Het rapport zal er ongeveer als volgt uitzien:

Zoals verwacht geeft Money de totale afgestemde waarde op de huidige datum.

2. Voor een visueel beeld van de spreiding van uw vermogen over de verschillende rekeningen, selecteert u de knop "Grafiek" en kiest u "Item":
3. Selecteer "Sluit" (of druk op Esc) om naar het rapport terug te gaan en druk nogmaals om naar het hoofdscherm "Rekeningen" te gaan.

Dit rapport geeft een idee van de inkomsten en uitgaven in een bepaalde periode.

1. Gebruik de optie "Winst & verlies" en kies "Dit jaar" als "Periode" en kies "Budget in periode" bij "Vergelijken met". Selecteer "OK".

Net als met het rapport netto vermogen hierboven, is het mogelijk deze samenvatting in grafische vorm af te beelden.

2. Selecteer "Grafiek" en kies "Item". Uw inkomsten- en uitgavencategorieën worden als kolomdiagram getoond.

Money kan ook op tijd gebaseerde grafieken weergeven, die het netto vermogen, inkomsten en uitgaven tonen ten opzichte van de tijd. Met zo weinig transacties in ons demonstratiebestand is dit niet erg nuttig. Als u Money straks echt gebruikt en een ‘echte’ administratie opbouwt, helpen op tijd gebaseerde grafieken u trends in uw financiën op te sporen.

Budgetten hebben betrekking op categorieën. Door uw inkomsten en uitgaven in een categorie te plannen, kunt u onaangename verassingen voorkomen!

Het budgetsysteem van Money is gebaseerd op kalendermaanden.

2. U vindt dat ƒ160 per maand voor "Eten en boodschappen" een redelijke schatting is. Dit zal per maand niet veel verschillen, dus markeer "Januari" en selecteer "Wijzig". Typ ƒ160 als het bedrag, voor januari tot en met "December":

3. Selecteer "OK" en het budgetscherm toont ƒ160 voor elke maand:

4. Selecteer "OK" om deze toewijzingen te accepteren en kies nogmaals "OK" om het wijzigen van de categorie "Eten" af te sluiten. Het scherm "Categorieën" zal er nu ongeveer als volgt uitzien:

Let op de knop "Jaarlijks" bovenaan de middelste kolom. Dit geeft aan dat het bedrag in de kolom het budget is voor het hele jaar.

Misschien een handiger maatstaf voor elke categorie is het pro-ratabudget voor het deel van het jaar dat al voorbij is.

5. Selecteer de knop "Jaarlijks" en kies "Jaar t/m datum" in de dialoog. Selecteer "OK":

U ziet dat de knop gewijzigd is in "JTD". Het bedrag naast de categorie Eten is ook gewijzigd en geeft nu aan wat de uitgaven zouden moeten zijn voor deze tijd van het jaar.

Een periodieke transactie is een transactie die voor een bepaalde tijd in de toekomst is gepland. Dit komt bijvoorbeeld voor als u de details van een transactie van tevoren weet en deze al in uw administratie wilt invoeren om niet te vergeten.

Meestal wordt deze voorziening gebruikt om een transactie in te stellen die regelmatig wordt herhaald, een zogenaamde "automatische betaling" of "incasso".

Laten we als voorbeeld een automatische betaling instellen voor een driemaandelijkse elektriciteitsrekening. Elke 3 maanden wordt er ƒ40 geïncasseerd van uw "MidWest"-bankrekening. Het is dan handig hiervan een periodieke transactie te maken, zodat u deze niet elke keer met de hand hoeft in te voeren.

1. Ga naar het scherm "Periodiek" en selecteer (of druk op Enter op) een lege regel om een nieuwe transactie te beginnen.
2. Kies de rekening "MidWest" en selecteer "OK".
3. Stel de dialoog in met "Elektriciteitincasso" als de "Omschrijving" en ƒ40 als het "Bedrag".

Nu hebt u natuurlijk nog geen categorie ingesteld voor elektriciteitsrekeningen. Hiervoor gebruiken we een andere handige voorziening van Money:

4. Kies "-nieuwe categorie-" op de regel "Naar" en selecteer "OK".

U ziet dat de dialoog "Nieuwe categorie" verschijnt, waarin u (zelfs tijdens het instellen van een transactie) een uitgavencategorie voor het geld kunt definiëren.

5. Typ "Nuts" en "Elektriciteit, gas en water" in de dialoog en selecteer "OK".

U ziet dat de nieuwe categorie "Nuts" nu is ingevuld op de regel "Naar":

6. Selecteer "OK" om de dialoog "Periodieke transactie" op te roepen, waarin u de details invoert voor de planning van de incassobetaling.
7. Stel de eerstvolgende datum in op de 1^ste van de volgende maand, zorg dat het vakje "Herhalen" is aangekruist en stel de regel "Elke" in op "3 maanden". Hoewel u geen datum voor "Stoppen na" hoeft in te voeren, is dat wel verstandig omdat het Money werk en dus tijd bespaart bij het bijwerken van uw administratie. Selecteer "OK" en het scherm "Periodiek" ziet er ongeveer als volgt uit:

Als u geïnteresseerd bent in de frequentie van automatische betalingen, kunt u een extra kolom inschakelen door de optie "Periodiekfrequentie weergeven" te kiezen in "Voorkeuren".

Stel dat vandaag de 1^ste van de maand is en dat het dus tijd is voor Money om de periodieke transactie te verwerken. Het is handig deze procedure even te oefenen, zodat u straks in de praktijk weet welke keuzen u eventueel moet maken.

1. Gebruik de optie "Periodieke bewerking" (in het menu "Transacties"/"Speciaal") om een datum een paar maanden later op te geven.

Money doorzoekt nu de lijst met periodieke transacties en vindt de automatische betaling die u net hebt ingevoerd. De volgende dialoog verschijnt:

Misschien vindt u vier knoppen wat veel, maar ze hebben alle vier een specifiek doel. De tekst bovenaan de dialoog zegt dat de transactie voor een bepaalde datum wordt toegevoegd.

Hoewel er geen vraagteken staat, is dit eigenlijk een vraag waar u een antwoord op moet geven:

Ja – als Money de transactie nu moet toevoegen;

Automatisch – als Money de transactie nu moet toevoegen en tevens alle andere geplande transactie moet toevoegen zonder dat eerst te vragen;

Sla over – als Money de transactie niet moet toevoegen, nu niet en ook niet later;.

Stel uit – als Money de transactie nu niet moet toevoegen maar later opnieuw moet vragen of de transactie moet worden toegevoegd.

2. Selecteer "Ja". Money gaat terug naar het scherm "Periodiek" na het verwerken van de automatische betaling. U ziet dat de kolom "Datum" de eerstvolgende herhaling van de transactie toont.
3. Ga naar het boek "MidWest" en controleer of de automatische betaling op juiste wijze is uitgevoerd.

Money biedt de mogelijkheid transacties in vreemde valuta’s te boeken en valutaschommelingen automatisch te verwerken.

Als u van start gaat stelt Money een "Lokale valuta" voor u in, die wordt afgeleid van de instellingen in uw Series 5. Alle vreemde-valutakoersen moeten worden ingevoerd ten opzichte van deze lokale valuta, die wordt gebruikt voor bijna alle waarden binnen het programma.

Nu u hier toch mee bezig bent, kunt u ook Franse francs en Duitse marken instellen.

3. Selecteer nogmaals "Voeg toe" en voer "ff" en "Franse francs" in en stel "1" eenheid van uw lokale valuta gelijk aan "3,3" francs. Selecteer "OK" om de dialoog te accepteren:

Money is erg flexibel in de wijze waarop u de wisselkoers voor een valuta instelt. U kunt ook bijvoorbeeld invoeren dat u ƒ50 hebt omgewisseld voor 165 Franse francs en het programma de relatieve koers laten berekenen.

4. Selecteer nogmaals "Voeg toe" en vul deze keer "DM", "Duitse marken" en een koers van ƒ"1" staat tot DM "0,9". Selecteer "OK" om de dialoog te accepteren en nogmaals "OK" om de valuta-instellingen te accepteren en naar het hoofdscherm terug te gaan.

Rekeningen in een vreemde valuta zijn handig voor geld dat u bezit of schuldig bent in een ander land. Bijvoorbeeld een bankrekening in Duitsland of een geldbedrag aan Duitse marken.

Deze voorziening wordt het meest gebruikt voor vreemde-valutarekeningen, en voor contant geld voor op vakantie of op zakenreis.

1. U gaat op vakantie naar Duitsland en hebt Duitse marken nodig. Gebruik de optie "Nieuwe rekening" om een nieuwe kasrekening te maken met de korte naam "DM kas" en beschrijving "Duitse marken (contant)". Zorg dat het tabblad "Saldo" het beginsaldo "0" heeft en de "Valuta" op "Duitse marken (DM)" staat:
2. Ga naar het transactieboek "DM" en stel een transfer in van DM25 van de rekening "MidWest". Omdat de nieuwe transactie is gemaakt vanuit een boek in DM, wordt in de dialoog het "Bedrag" ook in DM weergegeven.

U ziet dat het transactieboek de transfer nu toont als "27,78", het equivalent van DM25 in uw lokale valuta. Dit geeft u een beter idee van de waarde van de transactie. Als u deze manier van werken verwarrend vindt, kunt u in de dialoog "Voorkeuren" aangeven dat vreemde-valutasaldi in vreemde valuta moeten worden weergegeven.

Wat gebeurt er nu als de wisselkoers verandert? Natuurlijk hebt u nog steeds de 25 Duitse marken op zak, maar ze zijn een ander bedrag waard in uw lokale valuta. Vanwege het dubbel-boekhoudsysteem van Money is het van belang dat u begrijpt dat geld niet zomaar uit de lucht kan komen vallen. Het probleem van waar deze kleine extra winsten of verliezen kunnen worden geboekt, wordt opgelost via een speciale categorie, "Valuta-fluctuaties" genaamd.

3. Wijzig in de dialoog "Instellingen valuta" de koers voor "DM" in 0,8 ten opzichte van de gulden. Zodra u de nieuwe koers bevestigt, toont Money de dialoog "Valuta-fluctuatie":

5. Laat de standaard "Omschrijving" in deze dialoog staan op "DM fluctuatie" en het "Boek" op "-nieuwe categorie-" en bevestig de dialoog. Money vraagt u nu om de naam voor de nieuwe categorie. Gebruik voor dit voorbeeld "ValFlux" als "Korte naam" en "Valuta-fluctuaties" als "Omschrijving". Laat de keuze Uitgaven/Inkomsten ongemoeid.
5. U ziet de bijgewerkte versie in het transactieboek "DM kas", waarbij het netto vermogen iets is gedaald. Laat dit item gemarkeerd en druk op de spatiebalk om de tegenzijde van deze speciale transactie te bekijken:

6. Druk nogmaals op de spatiebalk om terug te gaan naar het transactieboek "DM kas".

Telkens wanneer u Money gebruikt om een transactie in een vreemde valuta in te voeren, slaat het programma de volgende informatie op:

• alle gewone transactiedetails, inclusief het bedrag in de vreemde valuta, b.v. DM25. Zelfs als u in "Voorkeuren" hebt bepaald dat vreemde valuta’s in uw lokale valuta moeten worden weergegeven, slaat Money toch het werkelijke bedrag in de oorspronkelijke valuta op in het bestand en wordt een snelle berekening uitgevoerd voor gebruik in rapporten en weergaven;
• de laatst ingevoerde wisselkoers.

Bij sommige transacties zijn meer dan twee rekeningen of categorieën betrokken. De aankopen in een warenhuis moeten bijvoorbeeld worden verdeeld over twee of meer categorieën. Money lost dit probleem op door transacties te splitsen.

In een winkel betaalt u met uw creditcard ƒ35,16, waarvan ƒ12,72 moet worden gecategoriseerd als "Eten" en de rest als "Kleding".

1. Ga naar het transactieboek voor "Visa" en voer een nieuwe transactie in: "HEMA warenhuis", "Debiteren (Visa)", "Eten", "ƒ35,16" en "lopend", zoals hieronder wordt getoond:

Eerst kent u de uitgave in zijn geheel toe aan een bepaalde categorie, in dit geval "Eten". De transactie verschijnt op normale wijze in het Visa-transactieboek.

2. Zorg dat de juiste transactie is gemarkeerd en kies de optie "Splits transactie". De titelbalk van het scherm verandert in "SPLITS":

Het scherm is nu in "Splits"-modus en u kunt transacties op de normale wijze invoeren, maar het totaal daarvan moet gelijk zijn aan het opgegeven bedrag (zoals opgegeven op de eerste regel van de weergave). Terwijl de items worden ingevoerd, verandert het "Gesplitst saldo" onderaan het scherm steeds om aan te geven of het u lukt het gehele bedrag aan een selectie van uitgavencategorieën toe te kennen.

3. Verplaats de markering naar de regel "Eten" en selecteer "Wijzig". Wijzig het bedrag in "ƒ12,72" en selecteer "OK".

Het gesplitste saldo is nu ƒ22,44, de rest van de uitgaven moeten nog worden toegekend.

4. Selecteer een blanco regel om de dialoog "Nieuwe regel" op te roepen. U ziet dat het "Bedrag" automatisch wordt ingevuld met het nog toe te kennen restbedrag:

5. Stel de regel "Van/naar" in op "Kleding" en selecteer "OK". Het "Gesplitst saldo" is nu nul, omdat u de volledige uitgave hebt toegekend aan categorieën.
6. Druk op de toets Esc om de "Splits"-modus te verlaten en terug te gaan naar het transactieboek "Visa". Money vraagt u de wijzigingen in de gesplitste transactie te bevestigen. Antwoord hierop met "Ja".

Het "Visa"-transactieboek ziet er nu ongeveer als volgt uit:

Kijk eens naar de weergave van de "HEMA"-regel. Het omcirkelde cijfer "(3)" in de kolom "Omschrijving" geeft het totaal aantal regels in de splitsing aan (hier de Visa-uitgave en de twee categorie-toekenningen).

Als u later de "HEMA"-transactie wilt wijzigen, vanuit de transactieboeken "Visa", "Eten" of "Kleding", verschijnt de "Splits"-modus opnieuw.

Natuurlijk heeft de verwerking van BTW ook te maken met splitsing van transacties. In Money hoeft u items niet handmatig te splitsen en wordt het bijhouden van BTW bijna geheel geautomatiseerd.

U hebt ten minste één BTW-rekening nodig, om het BTW-deel van relevante transacties naar te kunnen boeken.

2. Ga naar het scherm "Rekeningen" en gebruik de optie "Nieuwe rekening". Voer "BTW", "BTW-rekening" en typ "BTW" in.

Bij elke categorie waarvoor u de BTW wilt bijhouden (een uitgavencategorie, b.v. "Zakelijke uitgaven" of een inkomstencategorie, b.v. "Facturen"), kunt u het normale BTW-percentage en de te gebruiken BTW-rekening opgeven.

U wilt bijvoorbeeld de BTW op kleding bijhouden.

3. Wijzig de categorie "Kleding", waarbij u de "BTW-rekening" op "BTW" instelt en het normale BTW-percentage op "17,5", zoals hieronder wordt getoond:

Als dit is bevestigd, resulteert elke transactie in de categorie "Kleding" in een extra dialoog, "BTW-splitsing", waarin Money voorstelt automatisch 17,5aar de "BTW-rekening" te boeken.

U kunt de BTW ook handmatig ‘afsplitsen’ van een transactie. Stel dat u besluit de BTW van de uitgave "Nieuw shirt" in ons voorbeeld terug te vragen.

1. Markeer de regel "Nieuw shirt" in het boek "Contant" en gebruik de optie "BTW-splits transactie". In de dialoog stelt u de "BTW-rekening" in op "BTW", zoals hieronder wordt getoond:

Nadat u de dialoog hebt bevestigd, ziet u dat de transactie voor u is gesplitst. Het cijfer "(3)" verwijst naar het aantal regels in de splitsing (een in de rekening "Contant", een in "Kleding" en een in "BTW").

Laten we voor een beter begrip eens uitzoeken wat Money precies doet.

2. Markeer de transactie en druk op de spatiebalk. Omdat er meer "andere rekeningen" bij deze transactie zijn betrokken, toont Money ze allemaal in het scherm "Splits":

U ziet de toekenning van het BTW-percentage. Money neemt aan dat het oorspronkelijk ingevoerde transactiebedrag inclusief BTW was.

U kunt op de toets Esc drukken om dit splitsscherm te verlaten, of op de spatiebalk op een van de transactieregels drukken om terug te gaan naar het boek voor die regel.