Il est donc temps de se mettre au travail en créant des comptes et postes avant de taper des exemples d’opérations.

Le dialogue "Créer nouveau compte" apparaît. (Si ce n’est pas le cas, cliquez sur le bouton "Nouv." dans la barre d’options). Notez la présence ‘d’onglets’ dans le dialogue. Chaque ‘onglet’ ("Général", "Solde" et "Supplémentaire") affiche des zones que vous pouvez renseigner pour décrire le nouveau compte.

2. Dans la page "Général" de départ, entrez "Mutuelle" dans la zone "Nom abrégé" et "Compte courant à la Mutuelle" dans la zone "Description" comme illustré ci-dessous :

Le type de compte, l’icône et l’état par défaut peuvent conserver leur valeur par défaut dans la mesure où vous créez réellement un compte bancaire.

3. Accédez à l’onglet "Solde" et tapez le solde initial de votre compte courant à la Mutuelle, par ex. 2.750 FF. (A noter que vous n’avez pas à taper FF).

A moins d’être comptable professionnel, vous n’aurez probablement besoin de changer les noms par défaut ‘Dépôt’ et ‘Retrait’.

Vous venez de créer votre premier compte. L’écran de Money doit maintenant être similaire à celui illustré ci-dessous :

Notez l’interface à onglets, avec "Comptes" au premier plan et "Postes" derrière. Ces onglets offrent un moyen extrêmement rapide de passer d’un écran à l’autre dans Money, comme c’était le cas dans le dialogue "Créer nouveau compte".

L’écran "Comptes" fournit un aperçu général du solde de chaque compte dans votre comptabilité (dans ce cas, 2 750 FF dans le compte courant à la Mutuelle pour le moment) et indique le total de tous les comptes en bas et à droite. Il est toujours intéressant et parfois même très édifiant de suivre le solde total sur une période donnée !

Notez les deux ‘onglets’ supplémentaires, "Livre" et "Planning", qui s’affichent au sommet de l’écran dès la création d’un deuxième compte. Ces écrans d’opération supplémentaires n’étaient pas applicables en présence d’un seul compte en raison du système de comptabilité en partie double utilisé par Money.

2. Répétez la procédure pour l’argent que vous avez en poche en utilisant comme noms "Liquide" et "Liquide en poche", "Liquide" comme type de compte et 1.000 comme solde initial.

Notez que vous ne pouvez pas choisir l’état par défaut du compte d’espèces créé. Une opération d’espèces est toujours consolidée.

3. Pour terminer, répétez une nouvelle fois la procédure afin de créer un compte de carte Visa en choisissant "Carte" comme type de compte. Pour les noms, utilisez "Visa" et "Visa 1234.5678.1234.5678". Notez que, dans la page "Solde", Money affiche un conseil utile au bas de l’écran. Le solde initial d’une carte de crédit est normalement négatif ou, autrement dit, vous devez de l’argent à l’établissement de carte de crédit. Tapez 2.500 FF :

Vous avez maintenant créé quatre comptes et l’écran de Money est similaire au suivant :

Notez que le mode Comptes fournit un aperçu général de votre situation financière, le solde total indiquant le total des soldes sur les quatre comptes. A noter également que le solde négatif de compte de carte de crédit est représenté par un chiffre dans la colonne "Déficit".

Vous avez pour l’instant créé des comptes sur lesquels placer votre argent, sans définir toutefois de moyens de le dépenser ni d’attribuer les revenus. Il est donc temps de créer des postes !

1. Sélectionnez l’option "Nouveau poste" (ou appuyez sur la touche Tab pour accéder à la page Postes et cliquez sur le bouton "Nouv." de la barre d’options). Le dialogue "Créer nouveau poste" s’affiche.
2. Choisissez "Salaire" comme "Nom abrégé", "Salaire mensuel" comme "Description et "Revenu" comme type selon l’illustration ci-dessous. Cliquez sur "OK" pour valider le dialogue.

L’écran affiche maintenant le poste Salaire. Ne vous préoccupez pas du bouton "Annuel" au sommet d’une des colonnes. Il a à voir avec les fonctions budgétaires de Money auxquelles nous reviendrons par la suite.

Dans la réalité, l’argent se dépense et se gagne. Vous allez donc définir les postes de dépense Loyer, Courses and Habits dans cet exemple.

1. Sélectionnez une nouvelle fois l’option "Nouveau poste", tapez "Loyer", "Loyer mensuel", "Dépense" et cliquez sur "OK".
2. Sélectionnez une nouvelle fois l’option "Nouveau poste", tapez "Courses", "Courses et épicerie", "Dépense" et cliquez sur "OK".

1. Sélectionnez une nouvelle fois l’option "Nouveau poste", tapez "Habits", "Vêtements et accessoires", "Dépense" et cliquez sur "OK".

L’écran des postes doit maintenant ressembler à celui illustré ci-dessus :

Comme c’était le cas pour le solde total dans l’écran des "Comptes", le chiffre affiché en bas de colonne "Postes" indique votre profit total (ou perte totale selon ce que vous avez dépensé ou gagné). Pour l’instant, ces valeurs sont nulles car aucune opération n’a été enregistrée.

Pour refléter plus fidèlement la réalité, Money supporte les sous-postes, par ex. "Courses : boisson" et "Courses : épicerie". Les sous-postes sont toutefois plus complexes et, de ce fait, nous allons nous en tenir aux postes définis jusqu’à présent dans le cadre de cette initiation rapide.

Les préparatifs sont désormais terminés. Vous pouvez donc commencer à entrer des exemples d’opération. Après chacune d’entre elles, prenez le temps de réfléchir à la façon dont elles ont été traitées.

A noter là encore que chaque opération implique au moins un compte. Dans ce cas, il s’agit du compte d’espèces "Liquide" et le meilleur endroit pour commencer est le livre d’opérations correspondant.

1. Accédez à l’écran "Comptes" en cliquant sur l’onglet "Comptes". Surlignez le compte "Liquide" au stylet et cliquez une nouvelle fois. Le livre d’opérations "Liquide" doit s’afficher.
   Notez le chiffre de 1.000 F dans l’angle supérieur droit de l’écran. Il s’agit du solde initial ou, autrement dit, de la valeur entrée à la création du compte. Le solde actuel (appelé tout simplement Solde pour un compte d’espèces) dans l’angle inférieur droit est également de 1.000 francs dans la mesure où aucune opération n’a été enregistrée jusqu’à présent :

2. Cliquez sur une ligne vierge pour afficher le dialogue "Nouvelle opération". Tapez "Chemise neuve" comme description. L’action par défaut "Dépense (Liquide)" peut être conservée. Accédez à la ligne "Au" et sélectionnez "Habits" parmi les comptes et postes disponibles. Tapez 300 F (prix de la chemise) sur la ligne "Montant". L’état par défaut, "Consolidée", est correct dans la mesure où il s’agit d’une opération en espèces dont vous connaissez le montant exact ! Ne renseignez pas la ligne "Référence" pour le moment.
3. Cliquez sur "OK" pour confirmer le dialogue et valider l’opération. Le livre d’opérations à jour du compte "Liquide" doit s’afficher. A noter que le solde actuel n’est maintenant plus que de 700 francs après déduction des 300 francs pour la chemise.

Money vous offre plusieurs moyens de parcourir les différents livres d’opérations disponibles. Une simple pression sur la lettre "m" vous amène immédiatement au premier livre dont le nom commence par cette initiale, celui du compte "Mutuelle". Une nouvelle pression sur le "m" vous amène au compte suivant dont le nom commence par la même lettre, etc.

Vous pouvez également utiliser les flèches gauche/droite pour parcourir les livres ou appuyer sur la barre d’espacement sur une ligne surlignée pour accéder au livre dans lequel ‘l’autre partie’ de l’opération est enregistrée. Pour plus de détails, reportez-vous au chapitre "Navigation rapide".

Essayez de revenir à l’écran "Comptes". Notez que le solde du compte "Liquide" est également reflété à cet endroit et que votre solde total n’est plus que de 40 950 FF. Passez ensuite aux "Postes", un autre écran important. Le poste "Habits" indique une dépense de 300 FF qui représente une perte globale.

Vous avez maintenant reçu et déposé un chèque en règlement de votre salaire mensuel (dans notre monde imaginaire !).

1. Accédez au livre d’opérations "Mutuelle".
2. Cliquez sur une ligne vide pour afficher le dialogue "Nouvelle opération". Tapez "Salaire (février)" dans la zone "Description". N’hésitez pas à utiliser le mois courant dans la mesure où toutes les opérations sont datées en fonction de l’horloge du Series 5. En conservant des dates cohérentes, les rapports seront plus faciles à comprendre par la suite. Sur la troisième ligne, choisissez "Dépôt (Mutuelle)" et tapez un montant de 20.000. La ligne "Vers" peut naturellement conserver la valeur "Salaire". L’opération est "En cours" en attendant confirmation sur le relevé bancaire que le chèque a été correctement encaissé. Ne renseignez pas la ligne "Référence" pour le moment.
3. Cliquez sur "OK" pour valider l’opération. Le livre d’opérations du "compte courant à la Mutuelle" est mis à jour pour refléter un solde de 22.750 francs :

Remarquez le caractère étrange dans la colonne centrale du livre. Il s’agit d’un ‘indicateur’ visuel pour rappeler que l’opération est en cours.

4. Cliquez sur l’onglet "Comptes" et notez que les soldes de compte sont mis à jour et que votre solde total a augmenté de 20.000 francs pour atteindre 60.950 francs :

Arrêtons-nous un instant sur certaines fonctions du mode livre d’opérations.

Deuxièmement, les chiffres sur la ligne du bas reflètent différents moyens de visualiser le solde du compte. En cours indique un montant restant à confirmer par relevé bancaire, Consolidé un montant déjà consolidé et Excédent la meilleure estimation possible du solde du compte (en l’absence d’erreurs de la banque ou autres).

Au cours de cette opération, vous allez pour la première fois transférer de l’argent d’un compte vers un autre (au lieu de dépenser ou de gagner de l’argent). Comme deux comptes sont impliqués, vous pouvez choisir d’entrer l’opération dans le livre d’opérations de l’un ou l’autre compte. Pour l’instant, choisissez le livre "Mutuelle" dans la mesure où la présentation d’une opération est plus intuitive en utilisant le compte à partir duquel a lieu le transfert.

1. Accédez au livre d’opérations "Mutuelle" et affichez le dialogue "Nouvelle opération".
2. Tapez "Argent supplémentaire " dans la zone "Description", "Retrait (Mutuelle)" dans la zone "Action", "Epargne" pour la destination et 5.000 pour le "Montant". L’"Etat" est comme d’habitude "En cours".
3. Cliquez sur "OK". Le livre d’opérations Mutuelle doit maintenant être similaire au suivant :

Notez que le total en bas et à droite est annoté "Déficit" et qu’il est automatiquement affiché sous forme de chiffre non signé. Money s’efforce automatiquement d’utiliser des termes et valeurs réalistes dans la mesure du possible pour rendre les choses plus faciles à comprendre.

Une semaine plus tard, votre relevé bancaire arrive. A noter que chaque relevé porte un numéro distinct (par ex. 00014).

Le relevé vous confirme que :

• le solde précédent était de 2.750 francs
• le chèque de votre salaire a été encaissé (valeur : 20.000 francs)
• le chèque de paiement de votre loyer a été débité (valeur : 3.000 francs)
• la somme transférée sur votre compte d’épargne a été débitée (valeur : 5.000 francs)
• le nouveau solde est de 24.750 francs

A noter que ces opérations ont déjà été entrées et qu’il ne reste plus qu’à les consolider.

1. Accédez au livre d’opérations "Mutuelle". Le solde des opérations consolidées est de 2.750 francs et celui des opérations ‘en cours’ est de 12.000 francs (c’est-à-dire le total des entrées enregistrées jusqu’à présent mais pas encore confirmées).

Notez que le solde des opérations consolidées doit correspondre très exactement au solde précédent sur le relevé bancaire. Prenez l’habitude de vérifier cette valeur car elle permet de détecter des erreurs dues à la banque ou à vous même.

2. Pour consolider l’opération "Salaire (février)", surlignez la ligne correspondante et utilisez l’option "Consolider opération" (du menu "Opérations"). Un dialogue portant un nom similaire vous demande une référence. Tapez "00014" et cliquez sur "OK" :

Quelques points à noter :

• Vous pouvez utiliser la ligne de référence pour toute information de votre choix. Le numéro de relevé ne constitue qu’une suggestion.
• ‘L’indicateur’ visuel, qui signalait jusque là une opération en cours, a disparu de la colonne d’état.
• Le solde "Consolidé" au bas de l’écran a été mis à jour mais la valeur "Excédent" n’a pas changé dans la mesure où aucun flux monétaire n’a eu lieu. N’oubliez pas que la consolidation ne représente ni plus ni moins qu’une seconde vérification indispensable.

3. Consolidez les opérations "Loyer de mars" et "Argent supplémentaire" en procédant de la même manière.

• A noter qu’en cas de différence due à une erreur de votre part dans l’opération, l’entrée incorrecte peut facilement être modifiée ou supprimée.
• Votre livre d’opérations "Mutuelle" se présente maintenant de la manière suivante :

• Aucune opération n’est en cours et l’"Excédent" affiché doit maintenant correspondre à celui de votre relevé.
• Notez qu’en réalité, des opérations sont normalement enregistrées quotidiennement et que plusieurs entrées de vos livres d’opérations Money dateront d’après la période couverte par le relevé. Dans ce cas, vous devez essayer de faire correspondre le solde final au solde reporté (au coin supérieur droit de l’écran) après avoir surligné la première opération suivant la période couverte par le relevé.

Vous venez de recevoir le relevé d’opérations par carte VISA n°27. Le solde initial (et celui du compte Visa) est de -2.500 francs. Le relevé fait état du paiement de la note de restaurant de 3.000 francs. Le solde final est donc de 3.000 francs. Vous décidez d’envoyer un chèque de 2.800 sur votre compte "Mutuelle" pour rembourser la majorité de la dette.

1. Accédez au livre d’opérations "Visa". Sélectionnez une nouvelle fois "Consolider opération" pour consolider l’entrée "Dîner" en utilisant "27" (numéro du relevé) comme référence.

Le solde consolidé correspond maintenant au solde final figurant sur le dernier relevé VISA :

2. Accédez au livre d’opérations "Mutuelle" et entrez une nouvelle opération "En cours" pour transférer 2.800 du compte "Mutuelle" vers le compte "Visa" comme illustré ci-dessous :

En revenant au livre d’opérations "Visa", vous remarquerez que le solde consolidé a une valeur de 3.000 francs (en accord avec le relevé VISA), alors que le "Déficit" réel est de 200 francs, c’est-à-dire le montant qui n’a pas été réglé et qui apparaîtra sur le prochain relevé Visa.

Money bénéficie de fonctions permettant de générer toute une variété de rapports financiers. Pour plus de détails sur la nature de ces rapports, reportez-vous au chapitre "Récapitulatif des fonctions". Pour l’instant, nous allons nous contenter d’en examiner deux.

Un état des ressources nettes est une ‘vue synthétique’ de votre situation financière à tout moment donné obtenu en totalisant les détails de tous les comptes et des livres d’opérations associés jusqu’à la "Date de fin" spécifiée.

1. Sélectionnez l’option "Etat des ressources nettes". La zone "Au" adopte par défaut la date du jour est n’a pas besoin d’être modifiée pour le moment. Utilisez les flèches gauche et droite dans la zone "Inclure" pour vérifier les options disponibles. Choisissez "consolidées seulement" et cliquez sur "OK". Le rapport généré doit être similaire au suivant :

Comme prévu, Money calcule le solde total consolidé à la date du jour.

2. Pour obtenir un aperçu visuel de la répartition de votre solde sur les différents comptes, cliquez au stylet sur le bouton "Graphe" puis sur "Détaillé".
3. Cliquez une première fois sur "Terminé" (ou appuyez sur Esc) pour revenir au rapport, puis une seconde pour revenir à l’écran principal "Comptes".

Un rapport des pertes et profits récapitule sous forme de tableau vos dépenses et revenus au cours d’une période donnée.

1. Sélectionnez "Pertes et profits", choisissez "Jusqu’à ce jour" dans la zone "Plage" et "Budget de période" dans la zone "Comparer au". Cliquez sur "OK".

Comme dans l’"Etat des ressources nettes" ci-dessus, il est possible de produire une version graphique de ce rapport.

2. Cliquez sur "Graphe" et sélectionnez "Détaillé". Vos postes de revenu et dépense sont affichés sous forme de barres graphiques.

Money est également en mesure de tracer des graphiques chronologiques indiquant le solde, les revenus et les dépenses dans le temps. A noter toutefois qu’avec si peu d’exemples d’opérations dans ce fichier de démonstration, un affichage chronologique n’aurait pas vraiment de sens. Lorsque vous commencerez à utiliser réellement Money et à développer une comptabilité ‘digne de ce nom’, les graphiques chronologiques vous aideront à repérer certaines tendances dans vos finances.

Des budgets peuvent être attribués aux postes. En planifiant vos revenus et vos dépenses par poste, vous pourrez vous éviter de mauvaises surprises !

Note que le système budgétaire de Money s’appuie sur les mois calendriers.

2. Vous décidez de dépenser 1.600 francs par mois environ en "Courses et épicerie" ; ce montant ne devrait pas varier énormément au cours de l’année. Surlignez "Janvier" et cliquez sur "Editer". Tapez un montant de1.600 francs de janvier à "Décembre" :

3. Cliquez sur "OK". L’écran de budget indique maintenant un montant de 1.600 francs alloué chaque mois :

4. Cliquez une première fois sur "OK" pour accepter ces allocations, puis une seconde pour finir d’éditer le poste "Courses". L’écran "Postes" doit maintenant ressembler au suivant :

Notez le bouton annoté "Annuel" au sommet de la colonne centrale. Il indique que le chiffre de cette colonne représente le budget de toute l’année.

Le budget au pro rata pour la période déjà écoulée constitue probablement un outil de mesure plus utile.

5. Cliquez sur le bouton "Annuel" et choisissez "Jusqu’à ce jour" dans le dialogue. Cliquez sur "OK":

Notez que le bouton devient ensuite "A ce jour". Le chiffre à côté du poste Courses a également changé pour refléter les dépenses à ce jour pour l’année.

Une opération planifiée est tout simplement une opération qui sera activée à un moment quelconque dans l’avenir. Il se peut par exemple que vous connaissiez les détails d’une opération à l’avance et que vous souhaitiez l’entrer dans votre comptabilité pour vous assurer qu’elle ne sera pas oubliée.

Mais vous aurez plus souvent l’occasion de configurer une opération planifiée qui se répète automatiquement à intervalles réguliers ou, autrement dit, un "transfert automatique".

Dans cet exemple, nous allons configurer un transfert automatique pour régler la facture d’électricité chaque trimestre. Tous les trois mois, la somme de 400 francs est débitée automatiquement de votre compte bancaire à la "Mutuelle". Pour vous faire gagner du temps, il est plus pratique de configurer correctement cette opération dans Money et d’éviter ainsi d’avoir à l’enregistrer manuellement à chaque fois qu’elle se produit.

1. Accédez à l’écran "Planning" et cliquez sur une ligne vide (ou appuyez sur ENTREE dans une ligne vide) pour commencer une nouvelle opération.
2. Sélectionnez le compte "Mutuelle" et cliquez sur "OK".
3. Configurez le dialogue en entrant "Prélèvement électricité" dans la zone "Description" et 400 francs dans la zone "Montant".

Comme vous n’avez pas encore défini de poste pour les factures d’électricité, vous vous demandez sûrement où comptabiliser l’opération. Ne vous inquiétez pas. Vous allez tout simplement faire appel à une autre fonction pratique de Money :

4. Sélectionnez "-nouveau poste -" sur la ligne "Vers" et cliquez sur "OK".

Le dialogue "Nouveau poste" s’affiche pour vous permettre de définir un poste de dépense (même en pleine définition d’une opération.

5. Tapez "Service", puis "Electricité, gaz et eau" dans le dialogue, et cliquez sur "OK".

Notez que le nouveau poste "Service" figure maintenant sur la ligne "Au" :

6. Cliquez sur "OK" pour afficher le dialogue "Planifier opération" vous permettant de définir les détails du transfert automatique.
7. Définissez le 1^er du mois suivant comme prochaine date d’échéance, vérifiez que la case "Répéter" est cochée et donnez à la zone "Répétition" la valeur "Trimestrielle". Bien que vous ne soyez pas tenu de définir une date logique dans la zone "Arrêter après le", il est préférable de le faire pour réduire le travail que Money doit effectuer pour mettre à jour votre comptabilité. Cliquez sur "OK". L’écran "Planning" doit maintenant ressembler au suivant :

Pour déterminer la fréquence des transfertr automatiques, vous pouvez activer une colonne supplémentaire en cochant l’option "Afficher fréquence planifiée" dans les "Préférences".

Nous sommes maintenant le 1^er du mois et Money doit traiter l’opération planifiée. Il est préférable de s’exercer quelque peu pour connaître les choix à effectuer dans les opérations réelles.

1. Sélectionnez l’option "Traitement planifié" (dans le menu "Opérations"/"Spécial") en spécifiant une date quelques mois avant la date du jour.

Money examine la liste des opérations planifiées et identifie le transfert automatique que vous avez défini un peu plus haut. Le dialogue suivant s’affiche alors :

L’utilisation de quatre boutons peut paraître excessive, mais ils assurent tous une fonction légèrement différente. L’instruction au sommet de la boîte de dialogue vous indique que l’opération va être ajoutée pour une date particulière. Malgré l’absence de point d’interrogation, il s’agit en fait d’une question à laquelle vous devez réfléchir avant de prendre une décision :

Oui : demande à Money d’ajouter immédiatement l’opération.
Automatique : demande à Money d’ajouter immédiatement l’opération ainsi que toute autre opération qui devrait également être ajoutée, sans poser de questions supplémentaires.
Ignorer : demande à Money de ne pas ajouter l’opération, ni maintenant ni par la suite.
Différer : demande à Money ne pas ajouter l’opération pour le moment mais de la resuggérer par la suite.

2. Cliquez sur "Oui". L’écran "Planning" réapparaît une fois le transfert automatique traité. A noter que la colonne "Date" indique la prochaine échéance.
3. Accédez au livre d’opérations "Mutuelle" et vérifiez que le transfert automatique a été correctement effectué.

Money est en mesure de comptabiliser les opérations en devises étrangères et de gérer automatiquement les fluctuations de devises.

Au départ, Money se charge de configurer une "Devise de base" en fonction des paramètres de votre Series 5. Tous les taux de change doivent être définis par rapport à cette devise de base qui est aussi utilisée pour la majorité des valeurs affichées dans le programme.

2. Cliquez sur "OK" pour afficher les paramètres de devise mis à jour :

Tant que vous y êtes, pourquoi ne pas ajouter les livres britanniques et les Deutschmarks ?

4. Cliquez une nouvelle fois sur "Ajouter" et tapez cette fois "LIT", "Lire italienne". Donnez à "1" unité de monnaie locale la valeur "320,51" lires italiennes. Cliquez sur "OK" pour valider la boîte de dialogue :

A noter que Money fait preuve d’une grande flexibilité dans la spécification du taux de change pour une devise. Vous pouvez par exemple indiquer que vous avez échangé 455 francs français pour 5000 lires italiennes et laisser à Money le soin de déterminer le taux relatif.

4. Cliquez une nouvelle fois sur "Ajouter" et tapez cette fois "DM", "Deutschmarks" avec un taux de "1" pour "0,31" DM. Cliquez une première fois sur "OK" pour valider le dialogue et une seconde pour revenir à l’écran principal.

Les comptes en devises étrangères sont utiles pour représenter ce que vous possédez (ou que vous devez) dans le pays, par exemple un compte bancaire en Allemagne ou un montant en Deutschmarks.

Cette fonctionnalité est le plus souvent utilisée pour les comptes d’espèces en devises étrangères lorsque des montants en liquide sont dus pendant les vacances ou à l’occasion d’un déplacement professionnel à l’étranger.

1. Vous avez besoin de Deutschmarks pour vos vacances en Allemagne. Utilisez l’option "Nouveau compte" pour créer un nouveau compte en lui donnant le nom abrégé "Liqui. DM" et la description "Deutschmarks (liquide)". Veillez à utiliser l’onglet "Solde" pour définir un solde initial de "0" et les "Deutschmarks (DM)" comme "Devise" :

2. Accédez au livre d’opérations "DM" et effectuez un transfert de 25 DM à partir du compte "Mutuelle". A noter que comme la nouvelle opération a été demandée à partir d’un livre en DM, le dialogue le reflète en affichant le "Montant" en DM.

Le livre d’opérations indique un transfert de "80,65", soit l’équivalent en devise de base de 25 DM. Cette information est fournie purement pour des raisons pratiques afin de vous donner une idée de la valeur. Si cette façon de travailler vous semble confuse, le dialogue "Préférences" contient des options permettant d’afficher les soldes étrangers dans la devise de base.

Mais que se passe-t-il lorsque le taux de change varie ? Vous conservez naturellement 25 Deutschmarks en poche, mais leur valeur dans la devise de base change, réduisant ou augmentant ainsi le solde total. Il est important de noter que comme Money utilise une compatibilité en partie double, l’argent peut pas apparaître (ni disparaître) sans raison. Le problème est donc de savoir à quel endroit comptabiliser les pertes ou profits d’ordre mineur, problème qui peut être résolu au moyen d’un poste spécial pour les "Fluctuations des devises".

3. Dans le dialogue "Postes", modifiez le taux de change du "DM" qui devient 0,32 DM pour un franc français. A noter que dès que vous confirmez le nouveau taux de change, Money détecte la modification et affiche le dialogue "Fluctuation des devises" :

4. Conservez "DM Fluctuation" comme "Description" par défaut de cet événement et
   "-nouveau poste-" pour "Comptabiliser", puis validez le dialogue. Money vous demande le nom du nouveau poste à utiliser. Nous vous suggérons d’utiliser "FlucDev" comme "Nom abrégé" et "Fluctuation de devises" comme "Description". Vous n’avez pas à vous préoccuper de comptabiliser une dépense ou un revenu.

5. Remarquez que la nouvelle entrée dans votre livre d’opérations "Liqui. DM" reflète le fait que votre solde net a été légèrement réduit. Surlignez cette entrée et appuyez sur la barre d’espacement pour afficher l’autre partie de cette opération spéciale :

6. Appuyez une nouvelle fois sur la barre d’espacement pour revenir au livre d’opérations "Liqui. DM".

A chaque fois que vous utilisez Money pour entrer une opération en devises étrangères, il enregistre plusieurs éléments d’information :

• tous les détails d’opération habituels, notamment le montant en devises étrangères, à savoir 25 DM dans notre exemple. Même si vous configurez les "Préférences" pour obliger l’affichage des comptes en devises étrangères dans votre monnaie de base, Money enregistre en fait le montant réel en devises d’origine dans le fichier et effectue ensuite un calcul rapide dans les écrans et rapports.
• le taux de change en vigueur.

Les utilisateurs de Money version Series 3a doivent prendre note des deux points ci-dessus dans la mesure où l’ancienne version n’enregistre les montants que dans la devise de base. Cette nouvelle méthode de fonctionnement permet d’obtenir une meilleure précision tout en reflétant plus étroitement ce qui se produit dans la réalité.

Certaines opérations peuvent impliquer plus de deux comptes ou postes. A titre d’exemple, les emplettes effectuées dans un grand magasin doivent parfois être divisées entre deux postes ou plus. Money vous offre la possibilité de répartir de telles opérations.

Vous utilisez votre carte de crédit pour régler une note de 351,60 francs, dont 127,20 francs doivent être attribués au poste "Courses" et le reste au poste "Habits".

1. Accédez au livre d’opérations "Visa" et entrez une nouvelle opération : "Galeries La Fayette", "Retrait (Visa)", "Courses", "351,60" et "en cours", comme illustré ci-dessous :

Vous devez commencer par attribuer totalement la dépense à un poste particulier, dans ce cas le poste "Courses". L’opération s’affiche de la manière habituelle dans le livre d’opérations Visa.

2. Vérifiez que l’opération correcte est surlignée et sélectionnez l’option "Répartir opération". La barre de titre de l’écran devient "REPARTIR" :

Vous travaillez maintenant en mode "Répartir" dans lequel les opérations sont définies de la manière habituelle mais doivent totaliser le montant spécifié à l’origine (et confirmé sur la première ligne de l’écran). Lors de la définition de chaque élément, le "solde réparti" est modifié au bas de l’écran pour indiquer si vous avez réussi à attribuer la totalité du coût à plusieurs postes de dépense.

3. Surlignez la ligne "Courses" et cliquez sur "Editer". Changez le montant pour obtenir "127,20" et cliquez sur "OK".

Le solde de répartition indique maintenant 224,40, c’est-à-dire le reste de la dépense à attribuer.

4. Cliquez sur une ligne vierge pour afficher le dialogue "Nouvelle ligne". Remarquez que la ligne "Montant" est complétée automatiquement du reste du montant de la dépense :

5. Donnez à la ligne "De/à" la valeur "Habits" et cliquez sur "OK". Remarquez que le "solde réparti" est maintenant de zéro dans la mesure où vous avez comptabilisé correctement l’ensemble de la dépense.
6. Appuyez sur la touche Esc pour mettre fin au mode "Répartir" et revenir au livre d’opérations "Visa". Money vous demande généralement de confirmer les modifications que vous venez d’apporter à l’opération répartie, auquel cas vous devez cliquer sur "Oui".

Le livre d’opérations "Visa" doit maintenant ressembler au suivant :

L’entrée "Galeries La Fayette" est maintenant affichée. Le numéro encerclé "(3)" dans la colonne "Description" indique le nombre total de lignes de répartition (c’est-à-dire la dépense Visa et les deux allocations de poste).

Si vous essayez de modifier l’opération "Galeries La Fayette" par la suite à partir du livre d’opérations "Visa", "Courses" ou "Habits", vous accédez directement au mode "Répartir".

Comme vous l’avez probablement deviné, la gestion de la T.V.A. nécessite également la répartition des opérations. Money vous évite de répartir manuellement les entrées et peut aussi se charger d’automatiser totalement la corvée de calcul de la T.V.A.

Vous aurez besoin d’au moins un compte de T.V.A. pour comptabiliser la partie T.V.A. des opérations appropriées.

2. Accédez à l’écran "Comptes" et utilisez l’option "Nouveau compte". Tapez "TVA", "Compte de T.V.A." et "TVA".

Pour chaque poste dont vous souhaitez conserver trace de la T.V.A. (un poste de dépense, "Frais professionnels" par exemple, ou un poste de revenu, "Factures" par exemple), vous pouvez spécifier le pourcentage de T.V.A. normal et le compte de T.V.A. à utiliser.

A titre d’exemple, vous pouvez conserver trace de la T.V.A. sur les vêtements.

3. Editez le poste "Habits" en donnant à la zone "Compte de TVA" la valeur "T.V.A." et en définissant un taux de T.V.A. normal de 20,6 " comme illustré ci-dessous :

Une fois ce dialogue validé, toutes les opérations impliquant le poste "habits" produit un dialogue supplémentaire "Répartition de TVA" dans lequel Money vous propose ‘d’attribuer’ automatiquement 20,6 au "Compte de VAT ".

Vous pouvez aussi ‘répartir’ manuellement la T.V.A. d’une opération. A titre d’exemple, supposons que vous décidiez de demander le remboursement de la T.V.A. de la dépense "Chemise neuve" dans notre exemple.

1. Surlignez la ligne "Chemise neuve" dans le livre d’opérations "Liquide" et utilisez l’option "Répartition de TVA d’opération". Dans le dialogue qui s’affiche, entrez "T.V.A." sur la ligne "Compte de TVA" comme illustré ci-dessous :

Une fois le dialogue validé, vous verrez que l’opération a été répartie automatiquement. Le numéro "(3)" indique le nombre de lignes de répartition (une pour le compte "Liquide", une pour "Habits" et pour "TVA").

Pour ne laisser aucun doute, vérifions très exactement ce qu’a fait Money.

2. Surlignez l’opération et appuyez sur la barre d’espacement. Comme il existe "plusieurs parties" dans cette opération, Money les affiche toutes dans l’écran "REPARTIR" :

Remarquez l’attribution du pourcentage de T.V.A. Money suppose que le montant d’origine de l’opération comprend la T.V.A.

Vous pouvez appuyer sur la touche Esc pour quitter l’écran de répartition ou sur la barre d’espacement sur toute ligne de l’opération pour accéder directement au livre d’opérations auquel elle appartient.